Profiteren van offshore bankieren en arbitrageleningen

Het beschermen van uw persoonlijke en financiële vrijheid, rijkdom en privacy zou een belangrijk aandachtspunt moeten zijn voor elke belegger. Uiteraard is de bescherming van offshore activa daar een belangrijk onderdeel van. Een evenwichtige portefeuille zou zowel offensieve (of moet ik zeggen proactieve) als defensieve strategieën omvatten.

Het belangrijkste om te beseffen is dat het niet genoeg is om alleen maar geld te verdienen. In de huidige omgeving kan uw saldo in dollars, ponden of euro’s stijgen, maar u verliest nog steeds geld… door de aanhoudende devaluatie van fiat-valuta!

Voor velen is dit waarschijnlijk een nieuwe gedachte. Met een beetje onderzoek zul je snel het verband ontdekken van de waarde van goud in relatie tot fiat-valuta zoals de dollar, die wordt ondersteund door niets anders dan het afnemende vertrouwen en krediet van de Amerikaanse regering! Deze informatie is vandaag de dag bijzonder relevant, aangezien goud zojuist de grens van $ 1.050 is gepasseerd!

Je hebt misschien gehoord van ‘forex trading’ – een manier waarop je heel snel veel geld kunt verdienen of verliezen. Grote banken verdienen veel geld op forex. Maar de meeste individuele beleggers die ik ken die het proberen, verliezen uiteindelijk hun overhemd. En meer dan een paar van de forex-handelssites die u een enorm rendement beloven, zijn forex-handelszwendel. Kortom, het is niet voor gemiddelde beleggers zoals jij en ik die andere dingen te doen hebben dan handelen.

Maar er is een weinig bekende variatie op forex trading die bekend staat als de ‘valuta sandwich’ of ‘arbitragelening’. Dit is nog steeds speculatief, maar het is iets dat je alleen kunt laten en gewoon een keer per week, bijvoorbeeld tien minuten, kunt volgen.

Sommige Europese private banken bieden dit al jaren aan, maar de overgrote meerderheid van de investeerders heeft er nog nooit van gehoord.

Het belangrijkste hier is dat u een 100% offshore lening kunt krijgen die voor iedereen beschikbaar is, ongeacht de kredietgeschiedenis. U kunt geld lenen van een offshore bank tegen bijvoorbeeld 2% rente zonder geplande terugbetalingsdatum, dan rechtsomkeer maken en het tegelijkertijd investeren voor 10% – 30% rendement per jaar. Met andere woorden, het is een klassieke manier om geld te verdienen met andermans geld…!

Hoe werkt dit? Is het een goed idee?

Als je eenmaal een relatie hebt bij de juiste bank, regelen zij dat je geld leent in valuta zoals Zwitserse Franken, Yen of Dollars waar de rente erg laag is. Vervolgens investeert u de opbrengst van de lening in het kopen van vastrentende producten in valuta zoals Nieuw-Zeelandse dollar, Zuid-Afrikaanse rand of Hongaarse forint.

Stel dat u een hefboomwerking van vijf keer met de bank afspreekt. Als de eerste storting $ 100.000 is, krijgt u een lening van $ 500.000, wat een totaal van $ 600.000 oplevert. Dit kan vervolgens worden belegd in een vooraf gedefinieerde gediversifieerde portefeuille van instrumenten zoals obligaties of cd’s.

Er zijn twee manieren waarop u kunt winnen – of verliezen. Er is de wisselkoersfactor: een lening aangaan in de ene valuta en investeren in een andere kan zowel tot enorme wisselkoerswinsten als tot verliezen leiden. Als u bijvoorbeeld denkt dat de Amerikaanse dollar zal dalen ten opzichte van de Australische dollar, kunt u lenen in USD en vervolgens beleggen in AUD, op zoek naar ‘meerwaarden’ op de valuta.

Dan is er nog de rentefactor: er wordt belegd in obligaties – vaak staatsobligaties – die een veel hoger rendement opleveren dan wat u aan rente op de lening betaalt, waardoor er winst overblijft.

Onder de juiste marktomstandigheden geeft deze deal u de mogelijkheid om buitengewone winsten te maken. Hoe volatieler de markten, hoe hoger uw winst kan zijn.

Het nadeel is natuurlijk dat dergelijke deals soms tegen je zijn – eigenlijk als je de markt verkeerd ziet. U wordt echter over het algemeen niet volledig weggevaagd, omdat het zeer zeldzaam is dat deze valuta’s van de ene op de andere dag devalueren.

De volgende vraag is natuurlijk welke banken dit type lening aanbieden? Er zijn veel opties beschikbaar, maar die zijn niet altijd de meest vertrouwelijke en als u toevallig een Amerikaans staatsburger bent, vindt u de rapportagevereisten mogelijk een ongerechtvaardigde inbreuk op uw privacy. Zoals ik al zei, zijn er een aantal minder bekende Europese particuliere banken die dit soort deals zullen aanbieden – zelfs aan Amerikaanse staatsburgers, op voorwaarde dat de rekeningen worden opgezet via offshore-voertuigen. Een goedkoop Panama-bedrijf zal hier volstaan, omdat het doel niet is om belastingplanning te maken, maar simpelweg om activa te beschermen en nieuwe kansen te creëren.

Om dit te laten werken, moet u weten wie u moet vragen en hoe u (discreet) moet vragen. Ik zou niet zo ver willen gaan om te zeggen dat deze deals alleen beschikbaar zijn voor insiders, maar ze zijn niet beschikbaar voor mensen die van de straat of het internet binnenlopen. Dat is de reden dat er hier geen banken worden genoemd. Dan zouden deze private bankiers op hoog niveau overspoeld worden met e-mails van wannabees en bandenschoppers die de deal niet echt begrijpen.